深燃（shenrancaijing）原創(chuàng)
作者 | 魏婕
編輯 | 黎明
別笑，我們沒(méi)瘋，真的有不少人以為比特幣是馬斯克發(fā)明的。
要怪只能怪馬斯克吆喝比特幣太賣(mài)力了，如今比特幣與馬斯克已經(jīng)形成了深度綁定，在馬斯克這樣流量大佬的吆喝下，如今的比特幣早已不是小圈子的游戲。越來(lái)越多的散戶(hù)入場(chǎng)，比特幣破圈。
最近，國(guó)內(nèi)企業(yè)家投資比特幣的新聞也漸漸密集了起來(lái)。3月7日晚間，美圖公司發(fā)布公告稱(chēng)購(gòu)買(mǎi)了約2.6億元人民幣的比特幣和以太幣（一種市值僅次于比特幣的加密貨幣）。在此之前，2月19日晚間，國(guó)內(nèi)私募大佬、東方港灣董事長(zhǎng)但斌公開(kāi)表示買(mǎi)入比特幣ETF基金。
也有聲音指出，國(guó)內(nèi)外一些有流量的大佬們因?yàn)樽约和顿Y了比特幣下場(chǎng)吆喝，會(huì)讓普通人跟進(jìn)效仿，而這類(lèi)資產(chǎn)上下波動(dòng)的特性會(huì)讓很多普通人最終虧錢(qián)受傷。
誰(shuí)在炒作比特幣？比特幣的漲跌和這些流量大佬的發(fā)言是否有關(guān)？比特幣破圈后存在什么風(fēng)險(xiǎn)？深燃帶你一探究竟。
那些從比特幣賺到錢(qián)的人
2020年下半年以來(lái)，比特幣價(jià)格持續(xù)上漲，暴漲的行情讓比特幣出圈，越來(lái)越多的普通人嘗試將比特幣作為一種投資手段。
根據(jù)比特幣券商幣安公司發(fā)布的信息顯示，該公司在2020年度的機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)數(shù)量猛增46%。受益于比特幣的牛市，加密貨幣市場(chǎng)吸引大量散戶(hù)和機(jī)構(gòu)資金開(kāi)戶(hù)。
頭部加密貨幣交易所Coinbase近日向SEC提交的上市申請(qǐng)稱(chēng)，從2018年至2020年，平臺(tái)上的認(rèn)證個(gè)人用戶(hù)呈現(xiàn)每季度增長(zhǎng)的趨勢(shì)，在進(jìn)入2020年后，這一增長(zhǎng)趨勢(shì)進(jìn)一步明顯，這也與比特幣價(jià)格上漲、越來(lái)越多人對(duì)于比特幣投資的興趣增強(qiáng)緊密相關(guān)。
2017年，法律系學(xué)生貴友選修了一門(mén)《科技與法律》的課程，其中講到了涉及比特幣的法律判例。后來(lái)他又了解到，當(dāng)時(shí)比特幣在國(guó)內(nèi)并不是官方認(rèn)可的貨幣，但是法院還是承認(rèn)比特幣的價(jià)值的。“有一個(gè)債務(wù)人，他只有比特幣，沒(méi)有其他任何資產(chǎn)，他欠債之后，法院就執(zhí)行將他的比特幣給他的債權(quán)人”。
貴友向深燃表示，連法律行業(yè)都需要面對(duì)比特幣帶來(lái)的改變，或許未來(lái)比特幣會(huì)有很大的價(jià)值空間，于是他買(mǎi)了6000元的比特幣，那時(shí)1個(gè)比特幣的價(jià)格不到1萬(wàn)美元，在此之前他并沒(méi)有投資過(guò)股票或基金。“我是夏天買(mǎi)的，然后那年冬天比特幣大跌，我就心態(tài)很不好，一會(huì)覺(jué)得自己拿不住了，想賣(mài)，一會(huì)又安慰自己，自己看了那么多法學(xué)、科技、哲學(xué)類(lèi)的書(shū)，對(duì)比特幣的價(jià)值認(rèn)識(shí)地很透徹了，應(yīng)該相信自己的判斷”。
那時(shí)很多人會(huì)拿比特幣這件事嘲笑他，“看吧，我就和你說(shuō)是騙人的、割你韭菜的”。他心里不服氣，但也沒(méi)什么底氣爭(zhēng)辯，只能自己默默拿著比特幣，不拋。直到現(xiàn)在，他手里的比特幣價(jià)值約3萬(wàn)元。
在互聯(lián)網(wǎng)公司工作的螂螂，2018年結(jié)婚時(shí)收到的份子錢(qián)就是比特幣。婚禮那天，一個(gè)在交易所工作的朋友經(jīng)過(guò)記賬臺(tái)，報(bào)出一句——“1.1314個(gè)比特幣”。之后，朋友讓他自己注冊(cè)一個(gè)數(shù)字錢(qián)包，注冊(cè)成功之后告訴他收款地址，把1.1314個(gè)比特幣打到了他的賬上。
當(dāng)時(shí)，空氣幣盛行（以發(fā)幣圈錢(qián)為目的的幣種），螂螂對(duì)這類(lèi)虛擬貨幣的認(rèn)知中性偏負(fù)面。他只是把比特幣當(dāng)作結(jié)婚禮物收藏起來(lái)，并沒(méi)有想深入了解，“2月基金大漲的時(shí)候也想過(guò)要不要把比特幣賣(mài)了買(mǎi)基金，不過(guò)想到這畢竟是禮物，比較有意義，也就沒(méi)賣(mài)。”
不過(guò)螂螂告訴深燃，他并沒(méi)打算投資比特幣，理由是“不賺自己認(rèn)知之外的錢(qián)”。
和上述從買(mǎi)賣(mài)入手接觸比特幣的人不同，家里從事電力行業(yè)的熊百?gòu)?qiáng)比其他人更先嗅到“商機(jī)”——挖礦，即依據(jù)特定算法程序，運(yùn)算獲得一定數(shù)量的虛擬貨幣。虛擬貨幣挖礦的最重要成本就是電費(fèi)。于是他打起了沒(méi)有上網(wǎng)的電廠的主意，主要利用水電和內(nèi)蒙的風(fēng)電。不過(guò)因?yàn)檫@一動(dòng)作處于法律的灰色地帶，在家人的勸阻下沒(méi)有繼續(xù)。
最近，挖礦一詞也頻頻出現(xiàn)在人們的視線中。2月25日，內(nèi)蒙古發(fā)改委發(fā)文稱(chēng)，擬全面清理關(guān)停虛擬貨幣挖礦項(xiàng)目。由于需要全天24小時(shí)運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)器，許多“挖礦”公司將運(yùn)營(yíng)地點(diǎn)選在擁有廉價(jià)燃煤電力的地方，內(nèi)蒙古因?yàn)殡娏Y源豐富，地廣人稀，可以支撐大規(guī)模礦場(chǎng)，成為比特幣挖礦的熱門(mén)選擇。
根據(jù)劍橋大學(xué)編制的比特幣電力消耗指數(shù)，目前中國(guó)約占全球所有比特幣采礦計(jì)算能力的65%，僅內(nèi)蒙古就占8%，而美國(guó)只占7.2%。
同時(shí)#韓國(guó)近兩成網(wǎng)吧關(guān)門(mén)挖礦#登上熱搜。以一家擁有200臺(tái)電腦的韓國(guó)網(wǎng)吧為例，每天“挖礦”15個(gè)小時(shí)可獲利至少人民幣5800元，遠(yuǎn)高于很多網(wǎng)吧平時(shí)的營(yíng)業(yè)收益。
來(lái)源 / 微博截圖
誰(shuí)在瘋狂買(mǎi)賣(mài)比特幣？
在投資比特幣的大V中，馬斯克無(wú)疑是最歡脫的一個(gè)。在百度上搜索比特幣、馬斯克，跳出來(lái)的第一個(gè)問(wèn)題甚至就是：比特幣是馬斯克發(fā)明的嗎？
來(lái)源 / 百度截圖
從1月底開(kāi)始，比特幣與馬斯克便結(jié)下了不解之緣，甚至讓人有種錯(cuò)覺(jué)：馬斯克的嘴可以影響比特幣的漲跌。
1月29日，馬斯克將其Twitter賬號(hào)的簡(jiǎn)介部分變成了“bitcoin”，比特幣價(jià)格應(yīng)聲漲超18%，價(jià)格一度報(bào)于32758美元/枚。馬斯克還在Clubhouse中表示，“我是比特幣的支持者。我應(yīng)該8年前就買(mǎi)的，這場(chǎng)盛宴我來(lái)晚了。”
2月8日，馬斯克宣布特斯拉買(mǎi)入15億美元價(jià)值的比特幣，并將在未來(lái)接受比特幣作為支付形式，引得比特幣瘋狂上漲到4.7萬(wàn)美元。
美國(guó)投行Wedbush的分析師丹尼爾艾福斯認(rèn)為，馬斯克出面影響比特幣，到特斯拉出資投入比特幣后，雙方顯然已經(jīng)形成了一種捆綁關(guān)系。《福布斯雜志》的數(shù)據(jù)也顯示：比特幣和特斯拉存在0.615的強(qiáng)相關(guān)性。特斯拉的股價(jià)也隨著比特幣的漲跌而起伏。
“馬斯克在2020年登上全球首富寶座，其影響力較大，他的表態(tài)讓比特幣備受關(guān)注，但是更為重要的，是特斯拉以真金白銀買(mǎi)入比特幣，這種行為對(duì)幣價(jià)的推高更有幫助”，火幣研習(xí)社負(fù)責(zé)人程智鵬向深燃表示，所謂大佬的表態(tài)只是一時(shí)的表象，真正要看的，是其背后的實(shí)際動(dòng)作。比如比爾蓋茨雖然此前有不看好比特幣的言論，但微軟的商店早在2014年就支持比特幣支付，那還是在比特幣還處于發(fā)展早期的時(shí)候。
大佬確實(shí)存在言行不一的情況。比如摩根大通首席執(zhí)行官杰米.戴蒙曾撰文稱(chēng)，比特幣是一種欺詐。發(fā)表批評(píng)不久后的2017年9月，摩根大通就在3000美元的價(jià)格低點(diǎn)購(gòu)買(mǎi)了一大筆比特幣。
在國(guó)內(nèi)，2017年9月，中國(guó)監(jiān)管層要求境內(nèi)比特幣交易所制定無(wú)風(fēng)險(xiǎn)清退方案，9月底前關(guān)停。官方的態(tài)度決定了比特幣在國(guó)內(nèi)的微妙地位，公眾人物對(duì)比特幣的言論也是慎之又慎，對(duì)于自己持有比特幣的情況鮮有透露。
第一個(gè)小范圍內(nèi)表達(dá)對(duì)于比特幣欣賞的互聯(lián)網(wǎng)大佬可能是美團(tuán)創(chuàng)始人王興。“我也是有比特幣的人了，必須用實(shí)際行動(dòng)為這具有非凡想象力的創(chuàng)造表示敬意。”2013年12月22日，王興在飯否上記錄了自己買(mǎi)比特幣的心情，表達(dá)了對(duì)于比特幣的認(rèn)可。
最近，國(guó)內(nèi)企業(yè)家投資比特幣的新聞漸漸密集了起來(lái)。
2月19日晚間，國(guó)內(nèi)私募大佬、東方港灣董事長(zhǎng)但斌公開(kāi)表示買(mǎi)入比特幣ETF基金，并伴有“雖然有點(diǎn)晚，但想通了就踐行”、“隨著特斯拉允許比特幣作為支付貨幣，它的價(jià)值可能會(huì)被提升”等言論。
3月7日晚間，美圖公司發(fā)布公告稱(chēng)，公司于2021年3月5日在公開(kāi)市場(chǎng)交易中購(gòu)買(mǎi)了15000單位的以太幣和379.1214267單位的比特幣，這兩種加密貨幣的總對(duì)價(jià)分別約為2210萬(wàn)美元和1790萬(wàn)美元，即合共涉資4000萬(wàn)美元(約2.6億人民幣)。
消息公布后，美圖董事長(zhǎng)蔡文勝在其微信朋友圈中表示，“總要有人第一個(gè)吃螃蟹，這應(yīng)該算香港上市公司第一家購(gòu)買(mǎi)比特幣，也算是全球第一家上市公司把以太坊作為貨幣價(jià)值儲(chǔ)備。”
來(lái)源 / 蔡文勝朋友圈截圖
其實(shí)，從2020年開(kāi)始，美國(guó)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始大舉進(jìn)入數(shù)字貨幣市場(chǎng)，機(jī)構(gòu)入場(chǎng)才是推動(dòng)比特幣暴漲的重要原因。
程智鵬表示，比特幣的上漲主要是機(jī)構(gòu)資金大舉進(jìn)入。自從2020年新冠疫情爆發(fā)，全球央行放水，但大環(huán)境受限于疫情致使資金客觀上難以刺激經(jīng)濟(jì)循環(huán)，于是流入資本市場(chǎng)推高股票、大宗商品等資產(chǎn)價(jià)格，比特幣的上漲也受益于此。很多散戶(hù)因?yàn)榭吹奖忍貛艃r(jià)格高漲而不愿意進(jìn)入市場(chǎng)，推高價(jià)格上漲的主要是機(jī)構(gòu)資金，大部分散戶(hù)在此過(guò)程中都只是看了熱鬧。由于比特幣現(xiàn)在已經(jīng)開(kāi)始呈現(xiàn)主流金融、甚至國(guó)際地緣之間博弈新工具的趨勢(shì)，散戶(hù)在比特幣市場(chǎng)中的影響會(huì)隨著比特幣共識(shí)擴(kuò)大和市場(chǎng)規(guī)模擴(kuò)大而漸漸變小。
2020年8月、9月期間，納斯達(dá)克上市公司MicroStrategy共投資了4.25億美元的比特幣。10月下旬，美國(guó)支付平臺(tái)PayPal宣布將允許用戶(hù)通過(guò)其在線錢(qián)包購(gòu)買(mǎi)、銷(xiāo)售和持有比特幣等數(shù)字貨幣，并且從2021年初開(kāi)始，其用戶(hù)還能使用數(shù)字加密貨幣進(jìn)行購(gòu)物。
程智鵬認(rèn)為，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)大舉進(jìn)軍比特幣市場(chǎng)，將比特幣市場(chǎng)結(jié)構(gòu)改變，后續(xù)周期性的變化或?qū)⒊尸F(xiàn)新的規(guī)律。
比特幣是在割韭菜嗎？
“我對(duì)國(guó)內(nèi)外一些有流量的大佬們因?yàn)樽约和顿Y了比特幣或者其他數(shù)字幣就開(kāi)始吆喝煽動(dòng)的行為極度鄙視，這種行為非常不負(fù)責(zé)任。因?yàn)樗麄兊囊慌e一動(dòng)，投資行為會(huì)讓很多普通人跟進(jìn)效仿，而這類(lèi)資產(chǎn)上下波動(dòng)的特性會(huì)讓很多普通人最終虧錢(qián)受傷，而對(duì)于他們來(lái)說(shuō)，代價(jià)是很直觀和慘烈的。”2月23日，經(jīng)緯中國(guó)創(chuàng)始管理合伙人張穎在微博上表達(dá)了對(duì)于一些大佬下場(chǎng)站臺(tái)比特幣的擔(dān)憂。
有人將比特幣比作一個(gè)24小時(shí)營(yíng)業(yè)的賭場(chǎng)、一個(gè)不受監(jiān)管的金融交易市場(chǎng)，人們可以隨意放大杠桿，人性的貪婪在其中也無(wú)限放大。
2020年12月16日，“星海灣大橋跳橋案”轟動(dòng)一時(shí)，而這起慘案的起因就是投資比特幣，或者說(shuō)是比特幣投資者的貪心。因?yàn)槿雸?chǎng)早，鄭某大學(xué)畢業(yè)后通過(guò)投資比特幣獲得近千萬(wàn)資產(chǎn)，后來(lái)由于比特幣價(jià)格的巨大波動(dòng)，加上鄭某的杠桿操作，一共虧損了2000多萬(wàn)。由于無(wú)法承擔(dān)巨額損失，鄭某殺害了自己的女兒，并和妻子一起跳海自殺，最終鄭某被救起，被大連市檢方以“非法剝奪他人生命、造成一人死亡，涉嫌故意殺人”起訴。
“普通人投資比特幣和做所有投資一樣，需要對(duì)交易的對(duì)象有足夠的了解。比特幣是一個(gè)波動(dòng)性很大的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，如果風(fēng)險(xiǎn)偏好比較低，無(wú)法承受巨大波動(dòng)，就謹(jǐn)慎參與這樣的標(biāo)的。”程智鵬表示。
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此外，比特幣本身也可能被不法分子利用，成為洗錢(qián)的工具。
2015年的某一天，曉力打開(kāi)辦公電腦發(fā)現(xiàn)，桌面所有的文件都無(wú)法正常打開(kāi)，點(diǎn)開(kāi)一個(gè)表格樣的圖標(biāo)，是一封英文郵件，顯示“你的電腦被鎖定了，所有文件打不開(kāi)，但沒(méi)有損壞，還想要的話，支付3個(gè)比特幣”，并在郵件里寫(xiě)了比特幣的購(gòu)買(mǎi)方法。
曉力向深燃回憶道，他當(dāng)時(shí)根本不知道什么是比特幣，問(wèn)了一個(gè)學(xué)計(jì)算機(jī)安全的同學(xué)才知道，這是電腦中病毒了。在同學(xué)的建議下，他重裝了電腦，并沒(méi)有贖回這些文檔。那時(shí)他第一次知道，比特幣是犯罪分子喜歡的支付方式。
比特幣匿名化、無(wú)國(guó)界、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)支付等特點(diǎn)，客觀上縮短了不法分子交易的環(huán)節(jié)，增加了案件的偵查難度。2020年10月，浙江溫州警方偵破一起利用比特幣販賣(mài)毒品案件。警方表示，犯罪分子為了逃避偵查，通過(guò)虛擬幣轉(zhuǎn)賬的方式進(jìn)行交易。
比特幣另一個(gè)潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素是其創(chuàng)造者中本聰。中本聰早期挖幣100萬(wàn)個(gè)，按照目前比特幣的5.4萬(wàn)美元/枚的價(jià)格，中本聰?shù)纳韮r(jià)在540億美元左右。王興在飯否上曾稱(chēng)，理論上中本聰已經(jīng)是世界首富了。“一個(gè)朋友堅(jiān)定看好比特幣，他認(rèn)為只有一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，如果中本聰還活著，并且哪天真的跳出來(lái)（通過(guò)移動(dòng)那已沉寂十年的一大堆比特幣）驗(yàn)明正身，那比特幣就有可能被毀。”
有趣的是，在Coinbase的招股書(shū)中，也將“比特幣匿名創(chuàng)造者中本聰（Satoshi Nakamoto）背后的真實(shí)身份以及中本聰轉(zhuǎn)讓比特幣”列為風(fēng)險(xiǎn)因素。
言外之意是，比特幣的一大特點(diǎn)是去中心化，而沉寂的中本聰成了比特幣最大的中心和動(dòng)蕩因素。
*題圖來(lái)源于Unsplash。應(yīng)受訪者要求，文中貴友、螂螂、熊百?gòu)?qiáng)、曉力均為化名。
