基金凈值指基金單位的凈值。簡單的講就是交易日每天收市以后，基金當天持有的股票、權證、債券、現金、票據等的價值之和除以當天的基金總份額，得出的當日的基金單位凈值。

公式：基金單位凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數

舉例：

基金公司的凈值就是每股包含了多少錢。剛發行時每股凈值都是一元。假設這個基金籌資規模是三十億，那就需要發行三十億股，每股凈值都是一塊錢。一年后再結算時，基金整體贏利了一毛錢，那么基金凈值是 1+0.1=1.1元。如果每股分紅0.05元，那凈值就是 1+0.1-0.05=1.05元。

擴展資料：

基金凈值的算法：

1、已知價計算

已知價又叫歷史價，是指上一個交易日的收盤價。已知價計算法就是基金管理人根據上一個交易日的收盤價來計算基金所擁有的金融資產，包括股票、債券、期貨合約、認股權證等的總值，加上現金資產，然后除以已售出的基金單位總額，得出每個基金單位的資產凈值。

2、未知價計算

未知價又稱期貨價，是指當日證券市場上各種金融資產的收盤價，即基金管理人根據當日收盤價來計算基金。單位資產凈值。在實行這種計算方法時，投資者當天并不知道其買賣的基金價格是多少，要在第二天才知道單位基金的價格。

基金凈值大好還是小好

基金的好壞跟凈值大小沒關系的，主要看它的盈利能力。

有些基金不斷盈利，但是不斷在分紅，這樣的基金凈值一直會很低。但是總收益也很好!(大成基金成長就是這樣的一個)

有的價格高的基金，也不一定就表現好，可以看看嘉實成長和易基策略成長，這兩個基金凈值都在3塊以上，但是最近半年表現都很差。當然像華夏大盤這樣的高凈值好基金也是有的，但是很少很少。

所以說基金凈值高低和基金好壞無關的。

這就像好多買股票的人喜歡買低價股一樣，總以為股票價格低，買的就多!

其實這是一個很無知的想法，因為股票和基金都是按百分數計算漲幅的。

假設有1萬塊錢，每股1塊錢的股可以買10000股，數量看上去很多。如果買10塊錢的股只能買1000股覺得很少，可是這兩個股都長漲10%的話，收益是一樣的，這跟股票單價高低沒關系。 基金也是一樣的。

經常分紅還是有好處的,特別是分紅方式是紅利再投的時候.這樣基金份額不斷在增加.

如果基金不斷上漲,漲回分紅前的價格,那等于白賺了分紅份額*分紅前的凈值.

這個就像股票的填權。

至于基金分紅后，總金額不變，份額增加，凈值下降就應該是這樣的。

有基金分紅就是純粹就是為了迎合那些認為”單個凈值基金價格低，能買得多“的人的心理。

投資總金額不變，凈值低的份額肯定多啊。 每十份凈值分紅1元 就相當于股票的10送1元。這個送不適白送，是降低凈值為代價的。 紅利再投以后等于把你的分紅所得直接換成了基金份額。假如你有10000份基金那就會分1000元,紅利再投后,等于又購買了基金,所以現在份額是10000+ 1000/分紅后的凈值。

所以份額就多了。但是假如基金凈值不變,那總金額就是

( 10000+ 1000/分紅后的凈值)*原凈值. 這樣的話基金總額等于平白多出了很多,那是不可能的。

關鍵詞： 基金凈值