截至報(bào)告期末，興業(yè)銀行資產(chǎn)總額達(dá)7.89萬億元，較上年末增長10.47%；本外幣各項(xiàng)存款余額為4.04萬億元，較上年末增長7.55%；本外幣各項(xiàng)貸款余額3.97億元，較上年末增長15.23%。
2020年，興業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入2031.37億元，同比增長12.04%。實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤666.26億元，同比增長1.15%；基本每股收益3.08元，較上年減少0.65%；加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率12.62%，同比下降1.40個(gè)百分點(diǎn)；總資產(chǎn)收益率0.90%，同比下降0.06個(gè)百分點(diǎn)；成本收入比24.16%，同比下降1.87個(gè)百分點(diǎn)。
興業(yè)銀行2020年部分財(cái)務(wù)指標(biāo)
在資產(chǎn)質(zhì)量上，截至報(bào)告期末，興業(yè)銀行不良貸款余額496.56億元，較上年末減少33.667億元；不良貸款率1.25%，較上年末下降0.29個(gè)百分點(diǎn)。報(bào)告期內(nèi)，共計(jì)提撥備754.27億元，同比增長29.83%；期末撥貸比為2.74%，撥備覆蓋率為218.83%。在資本充足率上，截至去年末，興業(yè)銀行核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率、資本充足率為9.33%、10.85%、13.47%，而截至2019年年末這些比率分別為9.47%、10.56%、13.36%。
利息凈收入同比增長17.36%，手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入同比增長24.14%
從營收結(jié)構(gòu)看，2020年興業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入2031.37億元，同比增長12.04%。對(duì)此，該行解釋稱，增長的原因?yàn)樯①Y產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)健增長，負(fù)債成本有效管控，凈息差同比提升，利息凈收入較快增長；手續(xù)費(fèi)凈收入保持較快增速。
其中，報(bào)告期內(nèi)，興業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)利息凈收入1435.15億元，同比增加212.26億元，增長17.36%，凈息差同比提高11個(gè)BP。利息收入中，公司及個(gè)人貸款利息收入為1922.24億元，占比最大，達(dá)到63.34%，而2019年這一比例為57.37%。第二大占比的是投資利息收入，為829.88億元，占比27.35%，但2019年占比達(dá)到32.87%。利息支出中，占比前三的是存款利息支出、發(fā)行債券利息支出和同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存放利息支出，金額分別為886.17億元、277.57億元、306.31億元，占比分別達(dá)到55.40%、17.35%和19.15%，2019年占比分別為52.01%、16.68%、20.73%。
而非利息凈收入上，興業(yè)銀行收入達(dá)596.22億元，同比增加6.03億元，增長1.02%。其中，手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入377.10億元，同比增長24.14%。另外，投資損益、公允價(jià)值變動(dòng)損益、匯兌損益等項(xiàng)目之間存在高度關(guān)聯(lián)，合并后整體損益207.00億元，同比減少67.65億元，減少原因是市場利率波動(dòng)，與債券相關(guān)的交易性金融資產(chǎn)收益減少。
另外，興業(yè)銀行2020年?duì)I業(yè)費(fèi)用支出達(dá)到482.62億元，同比增加17.05億元，增長3.66%。成本收入比達(dá)到24.16%。
值得注意的是，年報(bào)中，興業(yè)銀行還披露了會(huì)計(jì)報(bào)表中變化幅度超過30%以上主要項(xiàng)目的情況。其中，買入返售金融資產(chǎn)較上年增加194.67%，主要由于買入返售債券增加；向中央銀行借款較上年增加了72.59%；賣出回購金融資產(chǎn)則減少了36.11%，主要由于賣出回購債券減少。
個(gè)人貸款占比上升1.11個(gè)百分點(diǎn)
貸款結(jié)構(gòu)上，截至報(bào)告期末，興業(yè)銀行公司貸款占比51.53%，較上年末下降0.66個(gè)百分點(diǎn)，個(gè)人貸款占比43.23%，較上年末上升1.11個(gè)百分點(diǎn)，票據(jù)貼現(xiàn)占比5.24%，較上年末下降0.45個(gè)百分點(diǎn)。
截至2020年，興業(yè)銀行的貸款結(jié)構(gòu)
興業(yè)銀行的業(yè)務(wù)分為客戶條線和公共產(chǎn)品條線，其中客戶條線分為企業(yè)金融業(yè)務(wù)、零售金融業(yè)務(wù)、同業(yè)金融業(yè)務(wù)，公共產(chǎn)品條線則分為投資銀行業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)和托管業(yè)務(wù)。企業(yè)金融業(yè)務(wù)上，截至報(bào)告期末，興業(yè)銀行本外幣對(duì)公存款余額3.31萬億元，較上年末增加2171.94億元；本外幣對(duì)公貸款余額2.26萬億元，較上年末增加2610.89億元。企業(yè)金融客戶93.07萬戶，較上年末增加14.69萬戶；企金有效及以上客戶合計(jì)36.42萬戶，較上年末增加7.21萬戶；企金價(jià)值及核心客戶10.59萬戶，較上年末增加0.95萬戶。
零售金融業(yè)務(wù)上，截至報(bào)告期末，興業(yè)銀行零售銀行客戶（含信用卡）7955.67萬戶，較上年末增加77.35萬戶；零售客戶綜合金融資產(chǎn)余額2.38萬億元，較上年末增加2443億元；個(gè)人存款余額7296.27億元，較上年末增加650.25億元，其中，儲(chǔ)蓄存款余額6924.80億元，較上年末增加856.47億元；個(gè)人貸款（不含信用卡）余額1.26萬億元，較上年末增長18.55%；報(bào)告期內(nèi)累計(jì)發(fā)放個(gè)人貸款5791.08億元，同比增長36.13%。報(bào)告期內(nèi)實(shí)現(xiàn)零售銀行業(yè)務(wù)營業(yè)凈收入670.25億元，同比增長23.28%。
同業(yè)金融業(yè)務(wù)上，截至報(bào)告期末，興業(yè)銀行“銀銀平臺(tái)”品牌下的同業(yè)合作已服務(wù)法人機(jī)構(gòu)2177家；累計(jì)與389家商業(yè)銀行建立核心業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)合作關(guān)系；面向終端客戶財(cái)富產(chǎn)品余額1387.45億元，同比增長87.45%；支付產(chǎn)品結(jié)算量7.06萬億元，同比增長19.58%。
公共產(chǎn)品條線中，截至報(bào)告期末，興業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)的非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷規(guī)模6545.55億元，承銷境外債券規(guī)模52.29億美元，發(fā)行七期企業(yè)資產(chǎn)證券化、一期住房貸款支持證券和四期不良資產(chǎn)證券化規(guī)模合計(jì)490億元。
資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)上，截至報(bào)告期末，興業(yè)銀行表外理財(cái)產(chǎn)品余額1.48萬億元，同比增長10.35%，規(guī)模位列全市場第五位。其中，符合資管新規(guī)要求的新產(chǎn)品余額突破萬億，同比增長84.85%；凈值型理財(cái)產(chǎn)品余額1.13萬億元，占理財(cái)產(chǎn)品余額76.76%，同比增長51.37%；含權(quán)益類產(chǎn)品合計(jì)1840億元，較期初增加1617億元。
資金業(yè)務(wù)上，財(cái)報(bào)顯示，報(bào)告期內(nèi)，興業(yè)銀行在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的銀行間市場現(xiàn)券交易量排名第二；在中國外匯交易中心的利率互換綜合做市交易量排名第一、匯率綜合交易量排名第八。
此外，截至報(bào)告期末，興業(yè)銀行在線托管產(chǎn)品26787只，位列行業(yè)第二位；資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)規(guī)模13萬億元，較上年末增加6219.12億元，增長5.02%，其中信托和券商資管產(chǎn)品托管規(guī)模繼續(xù)保持全行業(yè)第二位。產(chǎn)品及收入結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，估值類產(chǎn)品規(guī)模收入占比持續(xù)提升，其中證券投資基金托管業(yè)務(wù)規(guī)模1.55萬億元，較上年末增長31.53%，位列股份制銀行第二。
截至12月31日，興業(yè)銀行前十大股東為福建省財(cái)政廳（持股18.78%）、中國煙草總公司（持股5.34%）、中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司－傳統(tǒng)－普通保險(xiǎn)產(chǎn)品（持股4.56%）、中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司－分紅－個(gè)險(xiǎn)分紅（持股3.86%）、中國證券金融股份有限公司（持股3%）、華夏人壽保險(xiǎn)股份有限公司－自有資金（持股2.74%）、香港中央結(jié)算有限公司（持股2.74%）、陽光控股有限公司（持股2.39%）、中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司－萬能－個(gè)險(xiǎn)萬能（持股2.28%）、福建煙草海晟投資管理有限公司（持股2.13%）。
截至2020年年末，興業(yè)銀行前十大股東
資料顯示，興業(yè)銀行成立于1988年8月，是經(jīng)國務(wù)院、中國人民銀行批準(zhǔn)成立的首批股份制商業(yè)銀行之一，2007年2月5日在上海證券交易所正式掛牌上市。截至3月30日收盤，興業(yè)銀行收盤價(jià)為23.22元，較前一日收盤價(jià)增長0.13%。
