今年以來(lái)，國(guó)家外匯管理局對(duì)同一家銀行兩次開(kāi)出罰單，累計(jì)罰沒(méi)金額超過(guò)5000萬(wàn)元。
國(guó)家外匯管理局海南省分局近日公布的外匯行政處罰信息顯示，因擅自提供對(duì)外擔(dān)保，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行海南省分行被處人民幣4266.16萬(wàn)元的罰款。
具體來(lái)說(shuō)，國(guó)家外匯局海南省分局表示，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行海南省分行違反了《國(guó)家外匯管理局關(guān)于發(fā)布〈跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定〉的通知》（匯發(fā)〔2014〕29號(hào)）附件1第十二條、第二十七條，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》（中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第532號(hào)）第四十三條，國(guó)家外匯管理局海南省分局對(duì)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行海南省分行給予警告，處人民幣4266.16萬(wàn)元的罰款。
按上述文件規(guī)定，銀行作為擔(dān)保人辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)債務(wù)人主體資格、擔(dān)保項(xiàng)下資金用途、預(yù)計(jì)的還款資金來(lái)源、擔(dān)保履約的可能性及相關(guān)交易背景進(jìn)行審核，對(duì)是否符合境內(nèi)外相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行盡職調(diào)查，并以適當(dāng)方式監(jiān)督債務(wù)人按照其申明的用途使用擔(dān)保項(xiàng)下資金。同時(shí)，擔(dān)保人、債務(wù)人不得在明知或者應(yīng)知擔(dān)保履約義務(wù)確定發(fā)生的情況下簽訂跨境擔(dān)保合同。
值得一提的是，這是國(guó)開(kāi)行海南省分行年內(nèi)第二次收到國(guó)家外匯局開(kāi)出的罰單。
今年1月，因在辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查，外匯局要求國(guó)開(kāi)行海南省分行責(zé)令改正，處罰沒(méi)款1197.91萬(wàn)元。該分行時(shí)任行長(zhǎng)副行長(zhǎng)等3人，被給予警告，并分別處人民幣5萬(wàn)元罰款。
針對(duì)上述罰單，在2月國(guó)家外匯局披露的《國(guó)家外匯管理局關(guān)于銀行外匯違規(guī)案例的通報(bào)》中進(jìn)一步披露，今年1月，2016年5月至2018年6月，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行海南省分行未盡審核職責(zé)，違規(guī)為海南華信國(guó)際控股有限公司辦理離岸轉(zhuǎn)手買賣對(duì)外付匯業(yè)務(wù)。
