數(shù)字資產(chǎn)行業(yè)正在急速擴(kuò)張——美國東部時間4月13日，Coinbase (COIN)通過直接上市方式(DPO)登陸納斯達(dá)克市場，成為全球第一家上市的數(shù)字貨幣交易所。
受上市利好影響，比特幣連續(xù)多日上漲，創(chuàng)下64846.9美元的歷史新高，以太坊等多種資產(chǎn)價格獲得突破，美國區(qū)塊鏈概念股集體上漲，當(dāng)日開盤，Bit Digital一度大漲超17%，嘉楠科技漲超5%。
在上市的狂熱背后，Coinbase背后的數(shù)字資產(chǎn)行業(yè)、區(qū)塊鏈行業(yè)引起了監(jiān)管層的擔(dān)憂。
作為美國第一合規(guī)數(shù)字貨幣交易平臺，盡管已經(jīng)登錄納斯達(dá)克，但Coinbase此前多次陷入“數(shù)字貨幣洗錢疑云”。早在2018年，Coinbase就被起訴涉嫌幫助Cryptsy的首席執(zhí)行官Paul Vernon進(jìn)行洗錢。由于數(shù)字貨幣基于區(qū)塊鏈技術(shù)，天然具有去中心化、匿名性等特點，成為洗錢的“借宿之地”。而區(qū)塊鏈鏈上交易網(wǎng)絡(luò)復(fù)雜、信息匯總難、學(xué)習(xí)成本較高，公檢法機關(guān)和監(jiān)管機構(gòu)往往難以防范。
根據(jù)3月份國家區(qū)塊鏈漏洞庫(CNVD)發(fā)布的《2020年區(qū)塊鏈安全態(tài)勢感知報告》，2020年，區(qū)塊鏈領(lǐng)域發(fā)生的安全事件數(shù)量達(dá)555起，其中DeFi安全事件103起、詐騙/釣魚事件204起、勒索軟件事件143起、交易平臺安全事件31起、數(shù)字錢包安全事件41起、公鏈安全事件17起以及其它安全事件16起，相比2019年增長了近240%。
去年全年，數(shù)字貨幣相關(guān)的犯罪資金總額高達(dá)19億美金，盜幣金額達(dá)到了5.16億美金——打擊數(shù)字貨幣相關(guān)犯罪已經(jīng)成為行業(yè)和監(jiān)管共同面對的問題。
Chainalysis：美國金融監(jiān)管的“區(qū)塊鏈新武器”
作為區(qū)塊鏈行業(yè)的前沿陣地，美國在政策、技術(shù)、監(jiān)管等多個方面都作出了先鋒式的探索。
針對區(qū)塊鏈犯罪事件頻發(fā)、數(shù)字貨幣洗錢問題嚴(yán)重的現(xiàn)狀，為了維護(hù)國內(nèi)金融秩序穩(wěn)定，打擊洗錢犯罪活動，美國政府除了在政策、立法等方面加強監(jiān)管外，還開始與一家區(qū)塊鏈公司合作——Chainalysis。
Chainalysis成立于2014年10月1日，是全球區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)賽道最早的一批探索者，也是美國政府最大的加密分析承包商。
作為美國頭部區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)服務(wù)商，Chainalysis定位明確，旨在提供“最全面的加密貨幣調(diào)查和交易監(jiān)控解決方案，為銀行、企業(yè)以及政府提供快速了解人們?nèi)绾问褂眉用茇泿诺慕鉀Q方案，提升全球區(qū)塊鏈經(jīng)濟(jì)的透明度”。
為了實現(xiàn)這一圖景，Chainalysis建立起了區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)產(chǎn)品和服務(wù)矩陣，旗下有Chainalysis Reactor、Chainalysis KYT、Chainalysis Kryptos三款核心產(chǎn)品，并推出了Chainalysis Data服務(wù)，受到美國政府、監(jiān)管層和安全機構(gòu)的一致認(rèn)可。
Chainalysis Reactor是追蹤區(qū)塊鏈上資金流動的調(diào)查軟件。通過地址標(biāo)簽，將區(qū)塊鏈上的活動與現(xiàn)實世界聯(lián)合起來，助力對犯罪活動的追蹤和調(diào)查。Chainalysis KYT是一款自動化的加密貨幣交易監(jiān)測軟件，可以識別出高風(fēng)險的交易并提示預(yù)警。Chainalysis Kryptos則是一款針對機構(gòu)和數(shù)字資產(chǎn)行業(yè)服務(wù)商提供的行業(yè)分析軟件。Chainalysis Data還可以為用戶提供定制化的區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)需求服務(wù)。
截止到現(xiàn)在，已經(jīng)有十幾家美國政府部門與Chainalysis建立起合作關(guān)系，其中包括懷俄明州銀行監(jiān)管機構(gòu)、美國毒品執(zhí)法局、美國證券交易委員會、美國商品期貨交易委員會、美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)、美國國稅局(IRS)、美國特勤局(USSS)，甚至還有美國空軍。其中，美國國稅局在過去五年里支付的合同金額高達(dá)410萬美元，是Chainalysis公司最大的政府合作伙伴。
根據(jù)公開資料，Chainalysis已經(jīng)累積從美國政府獲得了1000萬美元訂單——這一數(shù)字不僅是對于Chainalysis的認(rèn)可，也印證了在反洗錢、打擊數(shù)字貨幣犯罪領(lǐng)域，區(qū)塊鏈鏈上大數(shù)據(jù)是最為有力的監(jiān)管工具。
歐科云鏈鏈上天眼：助力反洗錢，為行業(yè)開拓“綠色通道”
美國并非數(shù)字貨幣犯罪的唯一“災(zāi)區(qū)”。
在國內(nèi)，數(shù)字貨幣相關(guān)的犯罪、洗錢案件頻頻發(fā)生。今年3 月 19 日，央行聯(lián)合最高檢還發(fā)布了懲治洗錢犯罪典型案例，其中就包括虛擬貨幣洗錢案例——數(shù)字貨幣相關(guān)犯罪不僅威脅到一般用戶的鏈上資產(chǎn)安全，也影響到國內(nèi)的金融監(jiān)管安全，成為區(qū)塊鏈行業(yè)“陽光化”發(fā)展的一大掣肘。
國內(nèi)是否有類似Chainalysis的區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)工具？如何打造一套即時準(zhǔn)確的鏈上大數(shù)據(jù)工具，協(xié)助公檢法司和監(jiān)管機構(gòu)打擊相關(guān)活動？區(qū)塊鏈?zhǔn)切屡d行業(yè)，技術(shù)復(fù)雜，區(qū)塊鏈應(yīng)用開發(fā)即便對大企業(yè)來說，都是奢侈品。構(gòu)建一個垂直領(lǐng)域的區(qū)塊鏈應(yīng)用，投入動輒百萬起步，還需打通上下游企業(yè)，花費大量的時間和精力——國內(nèi)是否有公司有實力做出“中國版Chainalysis”？
為了響應(yīng)國家的新基建政策，上市公司歐科云鏈集團(tuán)(01499)投入大量資源，深耕多年，2019年開發(fā)出全球領(lǐng)先的多幣種區(qū)塊鏈瀏覽器，之后陸續(xù)豐富了多項功能，并在2020年9月正式上線鏈上天眼，補足了國內(nèi)鏈上監(jiān)管的缺失拼圖，為鏈上監(jiān)管和鏈上安全提供技術(shù)支撐。
同Chainalysis的功能定位相似，鏈上天眼是歐科云鏈集團(tuán)推出的一款鏈上數(shù)據(jù)監(jiān)測和交易行為可視化工具，服務(wù)于C端、B端和G端用戶。作為歐科云鏈的核心業(yè)務(wù)之一，鏈上天眼得到了集團(tuán)的資源支持，發(fā)展迅猛，迅速成為國內(nèi)賽道龍頭。目前，鏈上天眼已經(jīng)收集了上億個地址標(biāo)簽，基于對海量鏈上數(shù)據(jù)的分析追蹤，推出了交易圖譜、地址分析以及鏈上監(jiān)控三大功能，在打擊鏈上洗錢、保護(hù)用戶資產(chǎn)與交易安全、防范涉黑資產(chǎn)流入、追蹤贓款等方面做出了亮眼表現(xiàn)。
借助“地址分析”功能，在得到案件中的數(shù)字貨幣錢包地址之后，就可以輸入錢包地址，得到嫌疑人所持有的贓款錢包地址與其他地址發(fā)生交互行為后的數(shù)據(jù)和可視化圖表。
另外，在洗錢過程中，為了隱匿線索，罪犯會通過多層分散、混幣服務(wù)系統(tǒng)來轉(zhuǎn)移贓款，流入各種免KYC機構(gòu)和暗網(wǎng)，形成復(fù)雜的鏈上交易網(wǎng)絡(luò)。而借助鏈上天眼地址圖譜功能，公檢法機關(guān)和反洗錢機構(gòu)只需要輸入想要查詢的交易哈希，設(shè)置好對應(yīng)參數(shù)，就能輕松得到交易的可視化圖譜，并借助超1億地址標(biāo)簽，精準(zhǔn)鎖定涉黑數(shù)字貨幣的線下實體流向。
此外，鏈上天眼還提供了鏈上監(jiān)控功能，執(zhí)法、司法機關(guān)通過“地址監(jiān)控”和“交易監(jiān)控”兩種方式，既可以鎖定可疑地址的資金動態(tài)，又可以監(jiān)控涉黑數(shù)字貨幣的實時流向，保護(hù)好人民群眾的財產(chǎn)安全。
在堅守行業(yè)自律、促進(jìn)行業(yè)合規(guī)的同時，歐科云鏈OKLink身體力行，與多地公檢法機關(guān)建立合作，幫助山東、浙江、四川等多地警方偵破虛擬貨幣相關(guān)案件，收到多封感謝信，積累了豐富的合作辦案經(jīng)驗，并于今年3月27日，斬獲了華夏時報“2020 年度金融科技先鋒獎”，引領(lǐng)業(yè)界。
除了歐科云鏈鏈上天眼、Chainalysis等賽道頭部外，英國的Elliptic，美國的CipherTrace等鏈上大數(shù)據(jù)工具相繼涌現(xiàn)，持續(xù)迭代進(jìn)步。隨著區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)工具走入公檢法機關(guān)和監(jiān)管機構(gòu)，不僅會有力促進(jìn)區(qū)塊鏈行業(yè)的健康發(fā)展，為行業(yè)開辟出“綠色通道”，數(shù)字貨幣相關(guān)犯罪也將得到有效打擊，數(shù)字貨幣洗錢活動將會從技術(shù)層面得到遏制，為我國的金融安全打下堅實的技術(shù)支撐。
在可預(yù)見的未來，用戶的鏈上資產(chǎn)和交易安全將得到可靠的技術(shù)保障。同時，區(qū)塊鏈技術(shù)的潛力也將得到進(jìn)一步釋放，持續(xù)“出圈”賦能實體經(jīng)濟(jì)，深刻改變國民的經(jīng)濟(jì)生活。
（以上圖片由歐科云鏈?zhǔn)跈?quán)中國網(wǎng)財經(jīng)使用）
