比特幣讓人“瘋狂”，也讓虛擬貨幣走入大眾視野。比特幣從2009年的0.00076美元/枚，到2017年12月17日最高19780美元，漲幅以萬(wàn)倍計(jì)……利益的誘惑是巨大的，隨之而來(lái)的，是市面上各種效仿比特幣的新型幣種開(kāi)始“狂轟亂炸”。
每個(gè)幣發(fā)行時(shí)，投資者們都希望它成為下一個(gè)“比特幣”。有人低價(jià)買進(jìn)高價(jià)賣出，在這場(chǎng)拉鋸戰(zhàn)中極少數(shù)人賺得盆滿缽滿，而大多數(shù)人則陷入圈套，被人“割了韭菜”血本無(wú)歸。
2017年9月4日，央行等七部委就發(fā)布了關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告：向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開(kāi)融資的行為……并明確要求從本公告發(fā)布之日起，各類代幣發(fā)行融資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)立即停止。
公告明令禁止國(guó)內(nèi)不能“操作”，為了趕上這趟車，不少虛擬貨幣交易所就利用境外主體身份“改頭換面”歸來(lái)。由于虛擬貨幣在國(guó)內(nèi)不受法律保護(hù)，所以很多交易所“跑路”，投資者虧空，卻投訴無(wú)門，投資者Sofia就是其中一個(gè)。
花20萬(wàn)買入CEN幣
資產(chǎn)被凍結(jié)卻投訴無(wú)門
虛擬貨幣也稱數(shù)字貨幣，是一種虛擬的、去中心化的數(shù)字貨幣。
2017年，來(lái)自湖北的投資者Sofia在數(shù)字貨幣社區(qū)中了解到成都一家數(shù)字貨幣交易所后，當(dāng)年花20余萬(wàn)買入平臺(tái)幣CEN，“我記得當(dāng)時(shí)CEN是0.4-0.5元/枚，持續(xù)漲了一兩個(gè)月之后達(dá)到最高點(diǎn)，接近1元/枚。”據(jù)她介紹，她當(dāng)時(shí)手上持有的CEN折合人民幣大概有三四十萬(wàn)。“不過(guò)并沒(méi)有維持多久。”Sofia說(shuō)，就在一周之后，CEN開(kāi)始暴跌，“最低僅4分錢左右一枚，較最高價(jià)格下跌了96%以上。”她也就沒(méi)再打理了。
直到2019年數(shù)字貨幣行情回暖，她再登錄賬戶時(shí)，顯示已被凍結(jié)。從今年上半年開(kāi)始，Sofia多次向平臺(tái)申請(qǐng)解凍，但遲遲沒(méi)有反饋。直到現(xiàn)在，賬戶里的資金依舊是被凍結(jié)狀態(tài)。
后來(lái)，她又試圖通過(guò)法律程序去維權(quán)，可律師在了解了平臺(tái)的《用戶服務(wù)協(xié)議》后表示“維權(quán)成本較高”。
Sofia說(shuō)，她也是后來(lái)仔細(xì)閱讀才知道，《協(xié)議》里面寫有：糾紛必須上香港仲裁庭，且需3位仲裁員在場(chǎng)。Sofia說(shuō)，在香港這個(gè)費(fèi)用是很高的，“請(qǐng)仲裁員、付律師費(fèi)都要錢，寫律師信還得單獨(dú)收費(fèi)，整個(gè)過(guò)程下來(lái)，大約需要幾萬(wàn)元。”
“為何通過(guò)成都的公司投資，最后卻要去到香港維權(quán)?”同樣讓Sofia很氣憤的是，《協(xié)議》中還提到平臺(tái)方有隨時(shí)更改協(xié)議的權(quán)利，無(wú)需通知用戶。“這不是霸王條款嗎?”Sofia知道，像她這樣的投資者肯定不止一個(gè)，而平臺(tái)此舉的目的，也在于間接阻止用戶去維權(quán)。
記者體驗(yàn)
用戶服務(wù)協(xié)議隨時(shí)可被更改
隨后，記者登錄該貨幣交易所網(wǎng)站，在公司介紹中記者看到：這是一家位于香港的虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)和自主監(jiān)管的托管平臺(tái)……具備存儲(chǔ)和安全設(shè)施，為投資者提供托管服務(wù)以保護(hù)他們的資產(chǎn)安全。記者看到，該網(wǎng)站有“邀請(qǐng)返傭政策，好友注冊(cè)并完成交易后，將獲得他/她交易手續(xù)費(fèi)的返傭獎(jiǎng)勵(lì)。”而記者想要注冊(cè)成功，則必須勾選“我已閱讀并同意 《隱私政策》 和 《用戶服務(wù)協(xié)議》”。
記者注意到，在該《協(xié)議》中寫有：“平臺(tái)保留隨時(shí)更改、添加或刪除本協(xié)議部分內(nèi)容的權(quán)利……于發(fā)布變更后，如閣下繼續(xù)使用本網(wǎng)站和平臺(tái)即代表閣下接受并同意更改，并同意所有后續(xù)之交易均受本協(xié)議約束。”
同時(shí)，《協(xié)議》還指出，“本協(xié)議受香港特別行政區(qū)法律的約束……仲裁地點(diǎn)為香港，仲裁人數(shù)為三名。”
記者就此采訪該交易所成都公司相關(guān)工作人員時(shí)，其表示：“成都這家公司沒(méi)有做這個(gè)(數(shù)字貨幣交易所)行業(yè)。如果說(shuō)的是我們合作的另外一家香港公司，那你去問(wèn)香港的公司，我們跟這個(gè)香港公司沒(méi)有實(shí)實(shí)在在的法律關(guān)系。”“我們不對(duì)香港這家公司的任何經(jīng)營(yíng)運(yùn)營(yíng)做出任何評(píng)價(jià)，這是對(duì)我們合作伙伴的保護(hù)。““除非他們授權(quán)我們。”他表示可以幫記者聯(lián)系香港公司，而隨后記者詢問(wèn)如何履行采訪流程，再撥打其電話時(shí)，便無(wú)人接聽(tīng)。
業(yè)內(nèi)人士：
“幣圈”套路深 很多都在“割韭菜”
Sofia并不只是個(gè)例，因?yàn)樵?ldquo;幣圈”，還有許多投資者被割了韭菜。
為何會(huì)出現(xiàn)這樣的情況?據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，目前虛擬貨幣市場(chǎng)代幣四起，這與比特幣迅速翻倍的行情不無(wú)關(guān)系。
據(jù)公開(kāi)報(bào)道顯示，從2009年10月，比特幣的初次價(jià)格約為0.00076美元/枚開(kāi)始，到2017年12月17日，比特幣達(dá)到了歷史最高價(jià)格，單枚比特幣高達(dá)19780美元。雖然截止到9月4日，單枚比特幣價(jià)格為74308.59元人民幣，“跳水”不少，但與初次價(jià)格相比，依舊有較大增幅。
想著曾經(jīng)低價(jià)買進(jìn)比特幣的投資者現(xiàn)今身價(jià)暴漲，不少投資者都為之眼紅，因此，不少新的虛擬貨幣便應(yīng)運(yùn)而生。
“虛擬代幣的推廣也很簡(jiǎn)單，根本不用過(guò)多宣傳。”據(jù)相關(guān)人士介紹，比特幣就是個(gè)實(shí)實(shí)在在的案例。在宣傳時(shí)只需告訴投資者：“首發(fā)幣只要你前期低價(jià)買入，后期高價(jià)賣出，躺著就能賺錢。”所以不少投資者迅速買進(jìn)，“不少虛擬代幣項(xiàng)目往往才開(kāi)始幾分鐘便被搶購(gòu)一空。”
據(jù)該人士介紹，為了拉攏更多人買進(jìn)，他們也會(huì)操縱二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格。對(duì)投資者統(tǒng)一發(fā)號(hào)施令，“要求什么時(shí)候購(gòu)買，購(gòu)買多少數(shù)量，直到拉升虛擬代幣的價(jià)格，以更高價(jià)賣給第二批參與的投資者。”這就會(huì)使虛擬代幣價(jià)格實(shí)現(xiàn)暴力拉升，”看到價(jià)格不斷上漲，就會(huì)讓越來(lái)越多的投資者涌入。
但現(xiàn)實(shí)中，很多虛擬代幣都以“一地雞毛”收?qǐng)觥?/p>
據(jù)其介紹，今年發(fā)行的共振幣VDS，它和傳統(tǒng)的資金盤、傳銷類似，采用“拉人頭”模式，有著十二層級(jí)的推廣分成。從最初的發(fā)行時(shí)的0.62美元/枚漲到最高12.8美元/枚，流通市值達(dá)72億元人民幣，但這樣20倍暴漲僅持續(xù)一段時(shí)間，就開(kāi)啟暴跌模式。因此，“絕大部分后期投資者被收割了。”
而對(duì)于國(guó)內(nèi)投資者來(lái)說(shuō)，許多虛擬貨幣交易市場(chǎng)主體都在境外，“行業(yè)缺乏規(guī)范。”且由于虛擬貨幣本身的技術(shù)特點(diǎn)，“去中心化、不記賬，也非實(shí)名制，所有操作痕跡都是虛擬的，因此很難通過(guò)痕跡去追蹤。“因此，如果虛擬貨幣一旦出現(xiàn)問(wèn)題，投資者將會(huì)出現(xiàn)投訴無(wú)門，或血本無(wú)歸的情況。
記者看到，在前述Sofia所投資的數(shù)字貨幣交易市場(chǎng)的《用戶服務(wù)協(xié)議》中便明確：“所有投資決定均由閣下完成。盡管本協(xié)議或另有規(guī)定，我方對(duì)此類決定概不承擔(dān)任何責(zé)任，亦不對(duì)任何情況負(fù)責(zé)。”
記者了解到，虛擬貨幣交易市場(chǎng)現(xiàn)在還和國(guó)內(nèi)許多大的傳銷社群聯(lián)合在一起，推出具有傳銷性質(zhì)的虛擬代幣，并在全國(guó)各地進(jìn)行線下宣傳。
業(yè)內(nèi)人士表示：傳銷同這些去中心化、不記賬、非實(shí)名制的虛擬貨幣聯(lián)系在一起，非法集資資金跑路的現(xiàn)象將變得更加難以追查，其用意何在?“因此很難不把他們同‘圈錢’聯(lián)系在一起。”
他提醒消費(fèi)者：應(yīng)當(dāng)警惕這些改頭換面的傳銷項(xiàng)目，不要參與所謂“海外”數(shù)字貨幣交易所的非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
警方提醒：
投資需謹(jǐn)慎!很多數(shù)字貨幣形同詐騙
數(shù)字貨幣交易真的靠譜嗎?
記者就此采訪成都高新區(qū)公安分局網(wǎng)安大隊(duì)案?jìng)擅窬罟猓谒磥?lái)，現(xiàn)在的數(shù)字貨幣，跟以前比較流行的投資模式，如炒作期貨、現(xiàn)貨差不多。“利用大家想賺錢及貪婪的心理，通過(guò)人拉人的模式，讓你去投資。”鼓吹項(xiàng)目投資前景如何好?”“進(jìn)的越早越賺錢等等。”但在他看來(lái)，“所謂的數(shù)字貨幣就是一個(gè)技術(shù)，一串字符。它本身沒(méi)有價(jià)值，只是炒家賦予了它價(jià)值。”“所以很多數(shù)字貨幣都是沒(méi)有保障的，形同詐騙。”
李光介紹：比如現(xiàn)在的“空氣幣”，就是一個(gè)公司或是一幫人，利用區(qū)塊鏈技術(shù)自己發(fā)行一個(gè)幣種進(jìn)行圈錢。“以人拉人的模式號(hào)召大家來(lái)投資，短時(shí)間內(nèi)把該幣的價(jià)值拉上去，然后又馬上暴跌，甚至跑路，投資者就會(huì)血本無(wú)歸。”
而目前在中國(guó)，數(shù)字貨幣交易是不受法律保障，國(guó)家也不承認(rèn)虛擬貨幣交易所，“可以說(shuō)是禁止。”所以這些虛擬貨幣交易所都開(kāi)在境外，像新加坡、日本、韓國(guó)等地。但這些主體在境外的虛擬貨幣交易所，很多都是由國(guó)內(nèi)的公司在做技術(shù)支持。“所以一旦出現(xiàn)問(wèn)題，投資者就會(huì)出現(xiàn)維權(quán)困難。”
“比如現(xiàn)在的比特幣和以太坊等是受大眾所認(rèn)可的虛擬貨幣，不管是盈是虧，這都是投資者個(gè)人的投資行為，就算虧損了，到公安機(jī)關(guān)報(bào)案，公安機(jī)關(guān)也找不出法律條款來(lái)受理案件。”李光說(shuō)。
而發(fā)幣行為是否違法?
李光說(shuō)，這也要根據(jù)其最終的操作行為違反了哪一條法律才能進(jìn)行定性。
據(jù)他介紹：“從現(xiàn)在國(guó)內(nèi)經(jīng)偵對(duì)虛擬貨幣投資的打擊來(lái)看，可能會(huì)把其定性為傳銷或非法吸資。”
那為何不能在前期就予以監(jiān)管呢?
李光介紹，為何很多平臺(tái)性的詐騙案，都是等到出事跑路后才能立案，就是因?yàn)榍捌诘牟荒芏ㄐ浴?/p>
“如果一個(gè)項(xiàng)目的目的和初衷是通過(guò)傳銷的方式圈錢，那么，它就違法了。”但李光告訴紅星新聞?dòng)浾撸驗(yàn)閰^(qū)塊鏈本來(lái)就是一個(gè)新生事物，“按照正常來(lái)講，它就是一個(gè)好的、新的項(xiàng)目。不管是P2P也好，其他吸資項(xiàng)目也好，如果前期的所有操作都合法合規(guī)，營(yíng)造出一個(gè)正常合法的項(xiàng)目，政府相關(guān)部門是無(wú)法去定性的。”像傳統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)一樣，只有等到爆倉(cāng)之后才會(huì)介入。
“而且就算是爆倉(cāng)，如果其有執(zhí)照，所有操作均合法，爆倉(cāng)也只能算是投資失敗，也只能申請(qǐng)破產(chǎn)，走破產(chǎn)流程。”
因此，成都高新區(qū)公安分局網(wǎng)安大隊(duì)提醒廣大投資者：區(qū)塊鏈技術(shù)是一個(gè)新生事物，有很多企業(yè)想在這個(gè)領(lǐng)域開(kāi)拓一番，但也要謹(jǐn)慎由此而來(lái)的非法集資問(wèn)題。數(shù)字貨幣目前在國(guó)內(nèi)不受法律保護(hù)，沒(méi)有保障，若受騙或受損追回難度很大，因此提醒大家，投資需謹(jǐn)慎。
現(xiàn)在，全國(guó)網(wǎng)安部門發(fā)起的“凈網(wǎng)2019”行動(dòng)正在進(jìn)行，大家也要做好自身防范，切勿掉入網(wǎng)絡(luò)詐騙陷阱。
紅星新聞?dòng)浾?胡挺 章玲
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