針對(duì)那些試圖通過(guò)初始代幣發(fā)行(ICO)募集資金的企業(yè)，新加坡金融管理局更新了監(jiān)管指南。在原指導(dǎo)方針草案的基礎(chǔ)上，更新的修訂案引入了“新支付框架”(New Payments Framework)，其中詳細(xì)闡述了新加坡中央銀行對(duì)某些特定機(jī)構(gòu)該如何遵守反洗錢(AML)和反恐怖主義融資(CFT)的政策指示和立場(chǎng)。(注：新加坡金融管理局在當(dāng)?shù)匾恢卑缪葜醒脬y行的角色)

這些機(jī)構(gòu)幾乎涵蓋了所有與初始代幣發(fā)行資產(chǎn)活動(dòng)有關(guān)的每一個(gè)參與方，包括代幣發(fā)行方、促進(jìn)線上平臺(tái)交易的人和機(jī)構(gòu)、以及那些提供相關(guān)代幣財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)的人和機(jī)構(gòu)——現(xiàn)在，每一方都會(huì)受到法律的約束，包括：

1、初始代幣發(fā)行的發(fā)行方必須獲得新加坡資本市場(chǎng)服務(wù)許可;

2、提供初始代幣發(fā)行財(cái)務(wù)顧問(wèn)的人和機(jī)構(gòu)必須要獲得財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)許可;

3、數(shù)字資產(chǎn)交易所必須獲得新加坡金融管理局的批準(zhǔn)和確認(rèn)。

新加坡金融管理局的“新支付框架”中還明確表示，所有相關(guān)機(jī)構(gòu)都有責(zé)任采取適當(dāng)?shù)拇胧﹣?lái)識(shí)別、了解和評(píng)估潛在的洗錢及恐怖主義融資風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)新加坡金融管理局更新的指南要求，機(jī)構(gòu)需要制定和實(shí)施內(nèi)部政策，并且根據(jù)法律規(guī)定，允許新加坡金融管理局(中央銀行)監(jiān)督客戶盡職調(diào)查、交易、以及財(cái)務(wù)記錄等信息。

新加坡金融管理局在更新的指南中還提到，即便加密代幣不屬于證券，但它仍然需要確認(rèn)是否符合該國(guó)反洗錢和反恐怖主義融資法案的要求——這意味著，如果初始代幣發(fā)行的項(xiàng)目方一旦被新加坡情報(bào)機(jī)構(gòu)和聯(lián)合國(guó)發(fā)現(xiàn)他們與恐怖分子或團(tuán)隊(duì)合作，就可能會(huì)被定性為存在可疑活動(dòng)并需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

今年十一月，新加坡金融管理局已經(jīng)向該國(guó)議會(huì)提交了一項(xiàng)全新的“支付服務(wù)法案”(Payment Services Bill)，允許在現(xiàn)行法律框架下的國(guó)內(nèi)和國(guó)際匯款和外匯交易中使用數(shù)字貨幣。根據(jù)本次更新的指南中提到，“支付服務(wù)法案”將會(huì)積極推動(dòng)監(jiān)管初始代幣發(fā)行行業(yè)里的反洗錢和反恐怖主義融資行為，其中提到：

“只要你提供任何數(shù)字支付代幣交易服務(wù)、或是提供任何形式的數(shù)字支付代幣交換服務(wù)，就必須獲得相應(yīng)的許可，并且要遵守支付服務(wù)法案反洗錢和反恐怖主義融資規(guī)定。同時(shí)，你還需要制定內(nèi)部政策、業(yè)務(wù)流程和控制措施，解決、防范洗錢和恐怖主義融資風(fēng)險(xiǎn)。”

關(guān)鍵詞：