8月22日，網(wǎng)傳北京市朝陽區(qū)金融社會風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步開展比特幣等虛擬貨幣交易場所清理整治的通知》，要求各商場、酒店、賓館、寫字樓等地不得承辦任何形式的虛擬貨幣推介宣講等活動。
PANews致電《通知》所留聯(lián)系方式，對方回應(yīng)稱，“該通知屬實，并且已經(jīng)先行一步下達(dá)到各單位。 官網(wǎng)現(xiàn)在雖還未發(fā)布信息，但是已經(jīng)和上級溝通會進(jìn)行發(fā)布。”該電話也與北京市朝陽區(qū)金融服務(wù)辦公室官網(wǎng)聯(lián)系電話一致，也證實該消息屬實。
《通知》顯示，為保護(hù)社會公眾的財產(chǎn)權(quán)益，保障人民幣的法定貨幣地位，防范洗錢風(fēng)險，維護(hù)金融系統(tǒng)安全穩(wěn)定，根據(jù)全國互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《關(guān)于進(jìn)一步開展比特幣等虛擬貨幣交易場所清理整治的通知》的規(guī)定，現(xiàn)要求各商場、酒店、賓館、寫字樓等地不得承辦任何形式的虛擬貨幣推介宣講等活動。 此外，如知悉相關(guān)情況，各商場、酒店、賓館、寫字樓等地請及時向區(qū)處非辦報送。《通知》落款時間為8月17日。
2017年8月29日，中國人民銀行通過互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室印發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步開展比特幣等虛擬貨幣交易場所清理整頓的通知》，其中提到，將比特幣等虛擬貨幣交易場所的清理整治納入互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治。
監(jiān)管頻念“緊箍咒”
8月21日晚間，包括金色財經(jīng)、深鏈財經(jīng)、幣世界等多家區(qū)塊鏈媒體，被微信封號，微信官方回應(yīng)稱，這些公號是因涉嫌ICO虛擬貨幣炒作，違返《即時通訊工具公眾信息服務(wù)發(fā)展管理暫行規(guī)定》而被永久封停。
隨著最近P2P互聯(lián)網(wǎng)理財暴雷不斷，互聯(lián)網(wǎng)金融整治進(jìn)入攻堅階段的同時，ICO也再次被戴上“緊箍咒”。
據(jù)第一財經(jīng)7月9日報道，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長、中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長潘功勝近日表示，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治已經(jīng)到了攻堅階段，要乘勢而為、堅定不移地打贏互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治的攻堅戰(zhàn)。
潘功勝指出，股權(quán)眾籌的試點工作開展之前的相關(guān)活動，ICO(首次代幣發(fā)行)以及各類變相的ICO，比特幣等數(shù)字貨幣交易活動，以及互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺，涉及非法集資和非法發(fā)行證券，“是不讓干的”。他繼續(xù)強調(diào)，目前部分機構(gòu)在中國國內(nèi)受到打擊之后，跑到國外，未經(jīng)中國政府許可，仍然對中國的居民開展業(yè)務(wù)，這也是明確為非法并禁止的。
這也意味著，在監(jiān)管眼中，ICO仍是涉嫌非法集資和非法發(fā)行證券，始終未對ICO監(jiān)管松口。
在去年9月4日，多部委發(fā)布的禁令中，就明確指出，代幣發(fā)行融資本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。
一家數(shù)字貨幣交易所首席分析師向PANews指出，從去年94政策之后，幣圈并未收斂，尤其是今年以來瘋狂的開會、拉群，這種現(xiàn)象讓人擔(dān)心，只會讓監(jiān)管來的更快些。
近日，媒體多次為監(jiān)管“敲邊鼓”。央視財經(jīng)頻道在5月播放的新聞中，痛批數(shù)字貨幣市場上的“空氣幣”項目，以及交易所中存在的市場操縱問題。
多家媒體報道，央行整頓境內(nèi)虛擬貨幣交易場所和首次代幣發(fā)行融資(ICO)活動取得初步成效的基礎(chǔ)上，針對相關(guān)非法金融活動的新變種與新情況，會同相關(guān)部門采取了一系列針對性清理取締措施，防范化解可能形成的金融風(fēng)險與道德風(fēng)險。
1、組織屏蔽“出海”虛擬貨幣交易平臺。截至2018年5月，110個網(wǎng)站(包括媒體關(guān)注的火幣網(wǎng)、幣安網(wǎng)等交易平臺)已被屏蔽。
2、從支付結(jié)算端入手持續(xù)加強清理整頓。多次約談財付通、支付寶等非銀行支付機構(gòu)，要求其嚴(yán)格落實不得開展與比特幣等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的要求。目前支付寶排查并關(guān)閉了約3000個從事虛擬貨幣交易的賬戶。
3、果斷打擊ICO冒頭及各類變種形態(tài)。密切監(jiān)測、加強研判，打早打小、防患于未然，向市場傳遞更為明確的監(jiān)管信號。
4、積極進(jìn)行風(fēng)險提示與輿論引導(dǎo)。會同中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會通過多種渠道和形式提示民眾高度警惕虛擬貨幣相關(guān)活動的風(fēng)險與危害。
5、對于各類偽虛擬貨幣以及相關(guān)的非法集資、詐騙、傳銷等活動，積極支持配合公安機關(guān)依法嚴(yán)厲打擊。據(jù)公安機關(guān)統(tǒng)計，近年來共立案偵辦虛擬貨幣類違法犯罪案件近300余起。
實際上，PANews了解到，還有諸多國內(nèi)平臺仍可直接登錄并交易，并且多家平臺仍可以提供支付寶和財付通的支付服務(wù)。
今年2月份，新華社就曾報道，監(jiān)管叫停ICO(首次代幣發(fā)行)后，很多境內(nèi)人士轉(zhuǎn)向境外平臺網(wǎng)站繼續(xù)參與虛擬貨幣交易，考慮到境內(nèi)投資者轉(zhuǎn)向境外平臺參與交易面臨種種風(fēng)險，將采取一系列監(jiān)管措施。
下一步國家將采取包括取締相關(guān)商業(yè)存在，取締、處置境內(nèi)外虛擬貨幣交易平臺網(wǎng)站等在內(nèi)的一系列監(jiān)管措施，以防范金融風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定。以后只要發(fā)現(xiàn)一家就要關(guān)閉一家。同時，未來視事態(tài)發(fā)展情況，也不排除出臺更進(jìn)一步監(jiān)管措施的可能。
4月份，在國務(wù)院處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室指出，目前，全國摸排出的ICO平臺和比特幣等虛擬貨幣交易場所已基本實現(xiàn)無風(fēng)險退出。
嚴(yán)監(jiān)管不容置疑
曾有市場人士猜測，今年在央行換帥后，是否會對數(shù)字貨幣的政策有所改變，目前看來并非如此。
對于數(shù)字貨幣監(jiān)管，今年新上任的央行行長易綱4月在博鰲亞洲論壇上回答記者問時表示，“虛擬貨幣對實體經(jīng)濟(jì)的服務(wù)比較少，并且其中有一些投機行為，甚至還有一些洗錢行為，所以人民銀行對虛擬貨幣一直比較謹(jǐn)慎。”
易綱認(rèn)為，目前全球?qū)?shù)字貨幣(digital currency)的研究中，中國是走在前列的。中國正對數(shù)字貨幣，區(qū)塊鏈技術(shù)以及金融科技進(jìn)行研究，來探討如何以最好的形式服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)，并且要安全發(fā)展這些技術(shù)，來避免可能的負(fù)面影響。
“整體來說，我們對虛擬貨幣的監(jiān)管是非常嚴(yán)格的，同時我們也在研究如何發(fā)揮數(shù)字貨幣的正能量，讓其更好的服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)。”易綱稱。
易綱提到“發(fā)揮數(shù)字貨幣的正能量”，或許為數(shù)字貨幣帶來了一絲希望。而易綱對數(shù)字貨幣的解釋，與前任央行行長周小川如出一轍。
今年三月的兩會記者會上，時任中國人民銀行行長周小川表示，“有一些技術(shù)應(yīng)用沒有專注于數(shù)字貨幣在零售支付方面的應(yīng)用，而跑到了虛擬資產(chǎn)交易方面。”
他認(rèn)為，虛擬資產(chǎn)交易不太符合我國金融產(chǎn)品、金融服務(wù)要服務(wù)于實體經(jīng)濟(jì)的方向，所以在整個過程中，不必太著急，而要穩(wěn)步研發(fā)，有序進(jìn)行測試，把握住方向，要強調(diào)金融服務(wù)于實體經(jīng)濟(jì)，提高效率、降低成本，防止變成過度投機的一種產(chǎn)品。
“我們不太喜歡那種創(chuàng)造一種可投機的產(chǎn)品，讓人有一夜暴富的幻想，而是強調(diào)要服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)。”周小川說。
“未來的監(jiān)管，首先是很動態(tài)的，它取決于技術(shù)的成熟程度，也取決于最后測試試驗、評估情況。”周小川表示，在考慮金融科技方面新技術(shù)的同時，也要在服務(wù)的方向上弄清楚，一方面要考慮確實給消費者、給零售市場帶來效率、低成本和安全隱私的保護(hù)。另一方面要考慮大局，不要起到跟現(xiàn)行的金融穩(wěn)定、現(xiàn)行的金融秩序直接相沖突的反作用。
